近年來，移動(dòng)支付行業(yè)快速發(fā)展，許多“黑灰產(chǎn)”犯罪分子將資金轉(zhuǎn)移滲透其中。一些人受利益誘惑，實(shí)施出售、販賣對(duì)公賬戶、個(gè)人銀行卡等違法犯罪行為，為洗錢、詐騙、賭博等犯罪行為提供了幫助。

昨日(8月19日)，泉州市反詐騙中心介紹，今年以來，市公安機(jī)關(guān)以超強(qiáng)措施對(duì)涉銀行賬戶、手機(jī)卡等“黑灰產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙掀起打擊攻勢(shì)。截至目前，全市共抓獲涉嫌買賣銀行卡(對(duì)公賬戶)犯罪嫌疑人700多人，繳獲各類銀行卡、手機(jī)卡數(shù)千套。

為詐騙分子洗錢 團(tuán)伙被搗毀

為加大打擊力度，晉江市公安局抽調(diào)詐騙犯罪偵查大隊(duì)及相關(guān)派出所精干力量，成立打擊“黑灰產(chǎn)”銀行涉案賬戶專案組。今年8月4日，專案組在相關(guān)部門支持下，在金井、東石、池店等地抓獲涉案人員9人，循線追蹤在金井搗毀一個(gè)專門為詐騙團(tuán)伙洗錢的窩點(diǎn)，抓獲4名犯罪嫌疑人，扣押作案手機(jī)20余部，查獲涉案賬戶100余個(gè)。

8月11日，南安市公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，水頭女子曾某將銀行卡等賣給一家汽車美容店的男子李某。通過偵查發(fā)現(xiàn)，李某長期在晉江活動(dòng)，為一洗錢團(tuán)伙的主要嫌疑人。隨后，該局反詐隊(duì)聯(lián)合水頭派出所在陳埭鎮(zhèn)洋埭村將其抓獲。民警還在池店抓獲該團(tuán)伙的另外7名嫌疑人，查扣6臺(tái)筆記本電腦、120張銀行卡、60部手機(jī)、50個(gè)U盾、4萬元現(xiàn)金、1輛小車等涉案工具。

為最大限度壓縮對(duì)公賬戶、銀行卡、手機(jī)卡販賣空間，鏟除本地“黑灰產(chǎn)”鏈條，泉州市公安機(jī)關(guān)聯(lián)合中國人民銀行泉州市中心支行、三大運(yùn)營商(電信、移動(dòng)、聯(lián)通)、泉州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局等，以超強(qiáng)措施對(duì)“黑灰產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙掀起強(qiáng)大打擊攻勢(shì)。8月3日，打擊進(jìn)一步升級(jí)，市公安局啟動(dòng)全市打擊涉案銀行賬戶專項(xiàng)行動(dòng)。

販賣銀行卡獲利 男子被抓獲

有人找你買閑置的銀行卡、手機(jī)卡或者對(duì)公賬戶，而且出價(jià)不菲，你會(huì)不會(huì)動(dòng)心?小心。泉港區(qū)就有兩名男子，販賣自己的銀行卡嘗到“甜頭”，還想進(jìn)一步“拓展”，結(jié)果等來的是法律的嚴(yán)懲。

8月16日上午，泉港公安分局民警在山腰街道和南埔鎮(zhèn)，分別抓獲非法販賣銀行卡的嫌疑人莊某、王某。

莊某交代，今年2月，他通過微信認(rèn)識(shí)專門收購銀行卡的網(wǎng)友，對(duì)方稱包含實(shí)名電話卡、銀行卡、U盾及網(wǎng)上銀行在內(nèi)的整套銀行賬戶值2500元。他分別到4家銀行辦理了4套銀行賬戶，并郵寄給對(duì)方，果真收到了1萬元。見賺錢如此容易，他覺得遇到了“商機(jī)”，便以每套1000元至1500元不等的價(jià)格，四處收購銀行賬戶后販賣給他人。到落網(wǎng)時(shí)，他已販賣30余張銀行卡，非法獲利23000元。

今年6月，王某在微信群中看到有人收購銀行卡的信息，便出售了自己一整套銀行賬戶，獲利500元。過了幾天，對(duì)方再次聯(lián)系他，要求他將之前出售的銀行卡內(nèi)的12000元轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的賬戶，之后注銷銀行卡，再重新辦理一套出售給對(duì)方。他按照指示辦理后，對(duì)方卻失聯(lián)了。

提 醒!

出售銀行卡影響征信 還涉嫌犯罪

泉州市反詐騙中心提醒，買賣銀行卡、營業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶為各種網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”犯罪提供了便利，廣大市民千萬別貪圖小利，以免走上違法犯罪的道路。

民警介紹，網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”，指的是電信詐騙、釣魚網(wǎng)站等利用網(wǎng)絡(luò)開展違法犯罪活動(dòng)的行為。“黑產(chǎn)”指的是直接觸犯國家法律的網(wǎng)絡(luò)犯罪，“灰產(chǎn)”則是游走在法律邊緣，為“黑產(chǎn)”提供輔助的行為。通常情況下，被販賣的公民個(gè)人銀行卡多數(shù)流向了電信詐騙窩點(diǎn)或境外賭場(chǎng)，被不法分子用于犯罪。

為打擊這類違法行為，中國人民銀行與公安部聯(lián)合發(fā)文規(guī)定，出租、出借、出售和購買銀行賬戶或企業(yè)賬戶，如被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的，除了被記入個(gè)人征信報(bào)告和5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務(wù)及支付業(yè)務(wù)外，公安機(jī)關(guān)還將依法追究其法律責(zé)任。

根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)假冒身份、非法買賣銀行賬戶的單位和個(gè)人，將停止賬戶所有交易活動(dòng)，5年內(nèi)企業(yè)、法人不得開立新的賬戶，并納入不良信用記錄?！缎谭ā芬裁鞔_規(guī)定，非法出售營業(yè)執(zhí)照、公章的，涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)公文、印章罪;非法開設(shè)對(duì)公賬戶、買賣對(duì)公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。

標(biāo)簽： 泉州黑灰產(chǎn)